为切实防范化解金融风险，常态化推进反洗钱、反诈防诈工作，进一步提升广大群众对金融尽职调查工作的认知与配合度，守护群众财产安全与金融市场秩序，近期，邮储银行景德镇市分行统筹部署、全面推进，组织全辖40个营业网点同步开展“配合尽职调查 守护资金安全”主题宣传活动，以全覆盖、多维度、接地气的宣传模式，织密全市金融安全防护网。

　　金融尽职调查是防范洗钱、电信诈骗、非法资金流转等违法违规行为的第一道关口，是守护群众“钱袋子”、维护金融稳定的关键举措。为保障宣传活动落地见效，邮储银行景德镇市分行高度重视、精心谋划，提前制定专项宣传方案，明确宣传重点、活动流程和工作要求，组织全辖网点员工开展专项培训，深入学习尽职调查相关金融法规、业务规范及常见风险案例，让员工吃透宣传要点、熟练讲解话术，确保精准向群众普及金融知识、解读相关政策。

　　本次宣传活动多点发力、全域覆盖，依托全行网点阵地优势，打造沉浸式宣传场景。各营业网点充分发挥线下宣传主阵地作用，在厅堂醒目位置摆放主题宣传海报、悬挂宣传横幅、摆放宣传折页，营造浓厚宣传氛围。大堂经理、柜面工作人员在为客户办理开户、转账、大额存取款、账户信息变更等高频业务时，严格落实“了解你的客户”原则，主动开展一对一精准宣讲。工作人员用通俗易懂的语言，向客户耐心讲解银行尽职调查的法定必要性、核查身份信息、问询资金用途、核实交易背景等常规工作流程，消除客户对尽职调查工作的误解与疑虑，引导客户主动配合身份核验、信息完善、风险核实等工作。

　　同时，该行打破厅堂宣传局限，推动金融知识走出网点、走进群众。各网点组建宣传小队，深入周边社区、乡村、商圈、小微企业，面向居民、商户、企业财务人员等重点群体开展流动宣传。结合当下电信网络诈骗、出租出借银行卡、涉赌涉诈资金交易等高发风险案例，以案释法，详细讲解不配合尽职调查、随意出借账户、参与异常资金交易的法律后果与财产风险，普及反洗钱、反诈基础知识，提醒群众切勿出租、出借、出售银行卡和支付账户，切勿参与陌生资金转账交易，提高自身风险防范意识和法治意识。

　　针对老年群体、青少年、个体经营者等不同人群的金融需求和风险短板，该行开展差异化宣传。重点提醒老年客户警惕养老诈骗、陌生转账骗局，引导青少年树立正确金融消费观，警示小微企业规范资金交易、合规经营，全方位、精准化提升不同群体的金融风险防控能力。

　　此次全辖网点联动宣传活动，有效普及了金融尽职调查相关知识，让广大市民深刻认识到尽职调查对防范金融风险、守护资金安全的重要意义，有效拉近了银行与客户的距离，提升了群众对金融合规工作的理解度、配合度和认可度。(张文)